Military Services

Windermere Military Services

If you’re retiring from military service, relocating near a military base, or simply considering future housing plans, the Windermere Military Services program is designed to maximize your VA benefits and help you find the home that’s right for you.

Military families are constantly on the move, generally, have excellent credit, have a very definite, urgent need, and are decisive.  They are typically looking for a comfortable roof over their head that is a decent investment, good schools, and a reasonable commute.

Why get a VA loan over other types?

Simply put, a VA Home Loan allows qualified buyers the opportunity to purchase a home with no down payment. There are also no monthly mortgage insurance premiums to pay, limitations on buyer’s closing costs, and an appraisal that informs the buyer of the property value.  For most loans on new houses, construction is inspected at appropriate stages and a 1-year warranty is required from the builder. VA also performs personal loan servicing and offers financial counseling to help veterans having temporary financial difficulties.

What’s keeping you from enjoying the benefits of homeownership?

Don’t let a home buying myth cause you to put your future on hold. Read on to see how breaking down perceived barriers and understanding the truth can help you make the investment of a lifetime.

Myth: “It’s less expensive to rent, and now may not be the right time to buy.”

The Truth: In some cases, mortgage payments may be lower than rental payments, and if you continue to pay rent, you’ll only succeed in making a landlord wealthy! Based on rising home values over the past 30 years, buying a home as soon as you are able is a better strategy than waiting for “the right time.”

Selling your Home?

We buy our homes because we like them, we decorate them to suit our tastes, and we raise our children in them. Our homes truly represent more than the standard commodity.

However, the faster sellers get past these issues and focus on the market value, the sooner they can move on to your next duty station, and the next phase of your life.

As an experienced real estate agent, I can gather information on the selling prices of similar homes in your area, which will help you set reasonable expectations for your home’s selling price.

 Do I qualify for the VA home loan program?

Service Requirements

In general, you’re likely eligible for a VA home loan if:

  • You served at least 90 consecutive days active duty during wartime
  • You served at least 181 consecutive days active duty during peacetime
  • You otherwise served at least six years in the Guard or Reserves (or 90 days active duty in Gulf)
  • Veterans qualify for home loan benefits after 2 years of service (less if served prior to 1980), or 90 days active duty during the Persian Gulf
  • You’re the spouse of a service member killed in the line of duty or who died of a service-connected disability. Unmarried surviving spouse of a veteran who died while in service or from a service-connected disability may use benefits

Benefits

  • No monthly Mortgage Insurance – helps to qualify for larger loan
  • Seller contributions allowed up to 4% of value…above and beyond payment of standard closing costs
  • Fees that can be paid by the veteran are limited
  • 100% gift funds allowed
  • No minimum reserve requirements (conforming limits)
  • Less Stringent Qualifications.
  • Veteran can use entitlement multiple times fixed rate assumable loan (as approved by VA/servicer)
  • Lower monthly payments
  • Assistance/counseling to veterans in default due to temporary financial difficulty
  • No down payment required up to county limits:  All counties in NV have a limit.
  • Loan Programs:30, 25 & 20 Yr Fixed

 

Occupancy Requirements

The VA loan program is focused on helping veterans and service members purchase homes they will live in year round as their primary residence. These aren’t for buying vacation homes, investment properties or other income-producing ventures. As part of that focus, the VA typically wants you living in the home full-time within 60 days of closing.

That can obviously prove challenging for some service members, especially those on deployment. There are exceptions to the occupancy requirement, the most common being that a spouse can fulfill it on your behalf.

The VA Loan Process

Prequalify. Prequalifying is important because it gives you an estimate of how much home you can afford while laying a foundation for the financing process moving forward.

Getting Pre-Approved. Receiving your preapproval letter is an exciting step. Your VA Loan specialist will identify a list of conditions that must be satisfied in order to finalize your VA Loan paperwork.

Examples of documents required in your preapproval process·

  • Pay Stubs
  • Tax Returns and W2s
  • Employment History
  • Bank/Investment Statements
  • Evidence of Real Estate Assets
  • DD-214

Begin your Home Search

Making an Offer. When you find that perfect home, it’s time to make an offer and negotiate a contract with the seller.

Processing. Now that you’ve found a home, it’s time for your loan officer to order an appraisal for the property. The VA requires homes to be move-in ready and any problems with the property generally have to be corrected by the seller before a loan closes.

Closing.  Once you’re under contract to purchase a home, your loan documentation will go to an experienced underwriter for review. The underwriter will verify financial information and other documents and request additional items as needed. It is the underwriter’s job to ensure that everything is accurate and meets VA guidelines. Once the loan is approved, a closing date will be scheduled. At closing, you’ll sign paperwork, finalize your VA Loan and take ownership of your new home.

Move to your New Home. Congratulations!!! Well done.

“Windermere Military Services program is designed to maximize your options to sell your house, get the right sale price and help you find the new home that’s right for you and your family”

 

 Windermere Servicios para Militares

Si se retira del servicio militar, se reubica cerca de una base militar o simplemente tiene futuros planes de vivienda, el programa de servicios militares de Windermere está diseñado para maximizar sus beneficios de VA y ayudarle a encontrar la casa adecuada para usted.

Las familias militares están constantemente en movimiento, generalmente tienen un excelente crédito, tienen una necesidad muy definida, urgente y son decisivos. Por lo general, están buscando un cómodo techo sobre su cabeza que es una inversión decente, buenas escuelas, y un viaje razonable.

¿Por qué obtener un préstamo VA sobre otros tipos?

En pocas palabras, un préstamo de vivienda VA permite a los compradores calificados la oportunidad de comprar una casa sin pago inicial. Tampoco hay primas mensuales de seguro de hipoteca a pagar, limitaciones en los costos de cierre del comprador y una tasación que informa al comprador del valor de la propiedad. Para la mayoría de los préstamos en casas nuevas, la construcción se inspecciona en las etapas apropiadas y se requiere una garantía de 1 año del constructor. VA también realiza servicios de préstamos personales y ofrece asesoría financiera para ayudar a los veteranos que tienen dificultades financieras temporales.

¿Qué le impide disfrutar de los beneficios de la propiedad de su vivienda?

No deje que un mito de compra de casa ponga su futuro en espera. Siga leyendo para ver cómo romper barreras percibidas y entender la verdad puede ayudarle a hacer la inversión de su vida.

Mito: “Es menos caro alquilar, y ahora puede que no sea el momento adecuado para comprar.”

La Verdad: En algunos casos, los pagos de la hipoteca pueden ser inferiores a los pagos de alquiler, y si usted continúa pagando el alquiler, sólo tendrá éxito en hacer un propietario rico! Sobre la base del aumento de los valores de la vivienda en los últimos 30 años, la compra de una casa tan pronto como sea capaz es una mejor estrategia que esperar “el momento adecuado”.

¿Vender su casa?

Compramos nuestras casas porque nos gustan, las decoramos para satisfacer nuestros gustos, y criamos a nuestros hijos en ellas. Nuestras casas realmente representan más que el producto estándar.

Sin embargo, los vendedores más rápidos superan estos problemas y se concentran en el valor de mercado, más pronto podrán pasar a su próximo lugar de trabajo y la próxima fase de su vida.

Como su experimentado agente de bienes raíces puedo recopilar información sobre los precios de venta de casas similares en su área, lo que le ayudará a establecer expectativas razonables para el precio de venta de su casa.

¿Califico para el programa de préstamos para vivienda de VA?

Requisitos de servicio

En general, es probable que califique para un préstamo hipotecario VA si:

  • Ha servido por lo menos 90 días consecutivos de servicio activo durante la guerra
  • Cumplió por lo menos 181 días consecutivos de servicio activo durante el tiempo de paz
  • De lo contrario, usted ha servido por lo menos seis años en la Guardia o Reservas (o 90 días de servicio activo en el Golfo)
  • Los veteranos califican para beneficios de préstamos hipotecarios después de 2 años de servicio (menos si son atendidos antes de 1980), o 90 días de servicio activo durante el Golfo Pérsico
  • Es el cónyuge de un miembro del servicio muerto en el cumplimiento de su deber o que murió de una discapacidad relacionada con el servicio. El cónyuge supérstite no casado de un veterano que murió mientras estaba en servicio o de una discapacidad relacionada con el servicio puede usar beneficios

Beneficios

  • No hay seguro de hipoteca mensual – ayuda a calificar para préstamos más grandes
  • Las contribuciones del vendedor permiten hasta un 4% del valor … por encima y más allá del pago de los costos de cierre estándar
  • Los honorarios que pueden ser pagados por el veterano son limitados
  • 100% de fondos de regalo permitidos
  • Sin requisitos de reservas mínimas (límites de conformidad)
  • Calificaciones menos estrictas.
  • El veterano puede usar el derecho múltiple préstamo asumible de tasa fija (según lo aprobado por el VA / administrador)
  • Menores pagos mensuales
  • Asistencia / consejería a veteranos en incumplimiento debido a dificultades financieras temporales
  • No se requiere pago inicial hasta los límites del condado: Todos los condados en NV tienen un límite.
  • Programas de préstamo: 30, 25 y 20 años fijos

 

Requisitos de ocupación

El programa de préstamos VA se centra en ayudar a los veteranos y miembros de servicio a comprar casas que vivirán durante todo el año como su residencia principal. Estos no son para la compra de casas de vacaciones, propiedades de inversión u otras empresas productoras de ingresos. Como parte de ese enfoque, la VA típicamente quiere que usted viva en el hogar a tiempo completo dentro de los 60 días de cierre.

Evidentemente, esto puede resultar desafiante para algunos miembros del servicio, especialmente para aquellos en el despliegue. Hay excepciones al requisito de ocupación, el más común es que un cónyuge puede cumplirlo en su nombre.

El Proceso de Préstamo VA

Pre-clasificación. Precalificar es importante porque le da una estimación de la cantidad de casa que puede pagar, mientras que sentar las bases para el proceso de financiación hacia adelante.

Obtener Pre-Aprobado. Recibir su carta de pre-aprobación es un paso emocionante. Su especialista en préstamo VA identificará una lista de condiciones que deben cumplirse para finalizar su documentación de préstamo VA.

Ejemplos de documentos requeridos en su proceso de pre-aprobación •

  • Recibos de pago de nomina
  • Declaraciones de impuestos y W2s
  • Historia del Empleo
  • Estados de Inversiones
  • Evidencia de activos inmobiliarios
  • DD-214

Comienza tu búsqueda

Hacer una oferta. Cuando encuentre ese hogar perfecto, es el momento de hacer una oferta y negociar un contrato con el vendedor.

Proceso. Ahora que ha encontrado un hogar, es hora de que su oficial de préstamo ordene una tasación para la propiedad. El VA requiere que los hogares estén listos para mudarse y cualquier problema con la propiedad generalmente tiene que ser corregido por el vendedor antes de que se cierre el préstamo.

Clausura. Una vez que esté bajo contrato para comprar una casa, la documentación de su préstamo será entregada a un suscriptor experimentado para su revisión. El asegurador verificará la información financiera y otros documentos y solicitará elementos adicionales según sea necesario. Es tarea del asegurador asegurarse de que todo es exacto y cumple con las directrices de VA. Una vez aprobado el préstamo, se programará una fecha de cierre. Al cerrar, firmará el papeleo, finalizará su Préstamo de VA y usted tomará posesión de su nuevo hogar.

Instalarse en su nuevo hogar. ¡¡¡Felicitaciones!!! Bien hecho.

 

“El Programa para Militares de Windermere programa está diseñado para maximizar sus opciones para vender su casa, obtener el precio de venta adecuado y ayudarle a encontrar la nueva casa perfecta para usted y su familia”

 

Short Term Housing around Las Vegas

http://WWW.AHRN.COM

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http://WWW.APARTMENTFINDER.COM

http://WWW.THEPRESERVEAPTS.COM

http://WWW.RESERVEATARROWCANYON.COM

http://WWW.FORRENT.COM

http://www.areavibes.com

 

Gilma Andersen at Windermere Prestige Properties

http://gilmaandersen.withwre.com – Cell: 702-742-0969 – Email: gilmaandersen@windermere.com